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国泰安康养老专注养老主题 安全兼顾收益

  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金(以下简称“国泰安康养老”)是国泰基金旗下第2只保守配置型的混合型基金,主要投资于债券等固定收益类产品,同时适当投资于股票等权益类品种增强收益,力求实现稳定增值,为投资者提供长期可靠的养老理财工具。

  专注养老主题,目标明确:随着我国人口老龄化的现象越来越明显,同时我国正处于经济转型和结构调整中,安康养老及追求资金的持续稳定增值已经成为人们关注的重点。在目前国内金融市场环境下,银行定期存款可以近似理解为稳健定息产品,而国泰安康养老以五年期银行定期存款利率(税后)为业绩比较基准,通过稳健的投资管理,力求实现超越基金基准的投资收益。据统计,2000年以来,五年期银行定期存款利率月度超越同期通货膨胀率的均值为1.58%,符合养老理财抵御通胀实现保值增值的要求。

  合理的仓位设定和定期赎回机制,安全兼顾收益:该基金投资于股票等权益类金融工具占基金资产的比例不超过30%,投资于债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于70%。高仓位的固定收益类资产为基金资产的持续稳健发展提供了坚实的基础,同时30%的权益类资产可以在适当的时机为基金赚取超额收益。另外,该基金每季度定期通过自动赎回基金份额向自愿选择参与定期支付机制的基金份额持有人支付一定现金,且该部分自动赎回份额无需支付赎回费,收益落袋为安,便捷安全。

  管理人实力雄厚,基金经理经验丰富:国泰基金管理有限责任公司成立于1998年3月,注册资本1.1亿元人民币,截至2013年年末共管理公募基金规模424.59亿元。该基金基金经理张一格,2012年加入该公司,现管理多只基金产品,固定收益类投研管理经验丰富。

  投资建议:该基金属于保守配置型混合基金,属于中风险品种。其紧抓安康养老主题,契合市场需求,合理的仓位设定和定期赎回机制,在最大限度保护基金资产安全的基础上,通过把握有利的市场机会,增厚基金收益。管理人实力雄厚,基金经理投研管理经验丰富,追求资产长期稳健增值的投资者可积极关注该基金。

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